(圖片來源1 來源2)

 

 

我也想握有好股票!

 

「天啊,一張股票 300 萬元,如果我也有一張就好了!」

表妹薇貞看著大立光股價突破3千元的新聞,不禁大聲嘆息。 

「是啊,如果有10張大立光,就可以退休了。」我笑著說。

 

「雖然說,千金難買早知道,」

薇貞好奇地問:

「但有什麼方法,可以提早掌握到這種好股票呢?」        

              

 

長期握有好股票,輕鬆打敗定存

 

「當今世人稱為股神的巴菲特,就有這種本事。」我回答,        

「今年巴菲特交出經營波克夏公司 50 年的成績單,

總報酬率1.8萬倍,年報酬率21.6%。」

「哇,比銀行定存高出15倍以上。」薇貞睜大眼睛看著我,

「表姊。真的有好股票,可以輕鬆打敗定存嗎?

不會賺了利息、賠了價差吧?」

 

「很多人投資股票都只想要賺短期價差,

因此,追高殺低、賠多賺少。

但巴菲特卻說,要用當長期股東的心態,來持有一支股票。        

他衡量的方法是,公司能不能年年穩定的配出現金給股東。」我回答。

 

「如果一家公司每年可以穩定發現金股利給股東,        

不就像妳把錢存銀行,每年領固定利息一樣嗎?」        

我接著說:「如果現金股息殖利率(股息/股價)可以有 5%,

不僅遠遠高過1年期台幣定存利率 1.4%,

更不用說,還有股價上漲的利益。」

 

「有這樣的股票可以投資嗎?」薇貞迫不及待地問。

「當然有,不過,

透過5大原則來挑選,可以讓妳的投資更穩健。」我回答。

 

       

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原則 1  體質健全的好公司

 

「第一個重要原則,就是挑選經營體質良好的公司。

比如台積電、大立光、巨大、統一超、兆豐金...等。」

 

「一家體質好的公司,才有能力持續創造營收獲利。        

如果體質不好,沒有獨特利基,        

很容易被市場其他競爭者取代,        

自然無法提供股東穩定獲利。」我進一步說明。

 

 

原則 2  受景氣循環影響小

 

「許多公司經營體質雖然很好,

但仍然會受到經濟景氣影響,

帶來營收、股價的波動風險。

以台積電為例,受到 2008 年底金融海嘯衝擊,

營收小幅下跌,股價也有較大波動。

還好台積電體質好,很快就回復正軌,

但其他規模較小的電子公司,受到的衝擊就比較大。」

 

「相較之下,有些公司受經濟景氣影響小,        

更適合當領息定存股。        

例如,電信公司、保全公司、零售通路,

不管經濟景氣如何,都有穩定需求。」我補充說明。

「我知道,像中華電、台灣大、統一超、中興保全等,

都比較不受景氣影響,

也是許多穩健投資人喜歡投資的標的。」薇貞搶著回答。

              

 

原則 3  每年發配現金股利

 

「前面 2 個,是我們挑選好股票的重要原則,

但想要打敗定存,還有一個關鍵,        

就是公司要能穩定的發放現金股利,        

為股東帶來現金收入。」我接著說。

 

「例如,像統一超、兆豐金等公司,

過去10年每年都可發放現金股利,

而且發放的現金呈逐年穩定成長,

這樣的公司更值得長期投資。」

我帶著薇貞查詢財經網站,

把各家公司歷年配股配息資料找出來。

 

       

 

原則 4  計算五年平均股利

 

「真的耶,這些公司每年都可以穩定的發現金給股東,

那我也要趕快來當股東。」

薇貞看著這些數據,似乎頗為心動。

 

「要注意二個原則,

一、每年現金股利金額穩定,不要一年高、一年低;        

二、現金股利可逐年成長,而不是逐年下滑。

 

我進一步說明:

「以前面三家公司為例,可符合以上 2 個原則。

我們計算一下過去五年平均現金股利,

統一超平均是 5.51 元,中興保平均 3.49 元,兆豐金 1.062元。」

我快速的用計算機算出來。

 

       

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原則 5  計算合理買進股價

 

「真好,那我現在可以買進這些股票嗎?」薇貞等著要領息了。

且慢,別忘了妳的投資目標是賺 5% 現金股息,        

所以,我們要從平均現金收入來回推合理買進股價。

我接著說:「例如,兆豐金平均股息 1.062元,

若以 5% 現金股息回推,合理買進價格是 21.24 元(1.062 / 5%),

中興保全為 69.8 元,統一超為 110.2 元。

但是,目前這些公司的股價都高過此水準,還要再等一等。

 

「那要等多久呢?」薇貞有點失望地說。

好的投資機會是值得等待的。        

巴菲特說,當好公司遇到倒楣事時,        

就是危機入市的好機會。」我笑著說。

 

「嗯,雖然現在無法進場,但今天我學到了一課,

用賺利息的角度來投資股票,不僅可以穩穩賺到利息,

而且透過試算、判斷合理買進股價,不會買在高點,

即使短期套牢也不怕。真是一個好方法。」薇貞開心的說。

 

 

很多人都認為投資股票風險很高,

而寧願將錢放在定存,

但只要做足功課,採長期投資角度,

股票投資也能有長期穩定獲利喔...!

 

 

怕風險的朋友們,是否學到了一課呢?

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